https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp zh-tw Podomatic RSS Generator Fri, 10 Jan 2025 22:31:33 +0000 宏觀財務, ,三通稅務, ,邱正弘博士, ,陳敏莉, ,mib, ,chiu, Copyright 2025 MIB FP MIB：秉持CFP精神的專業財務顧問團隊 episodic false no https://mibfp.podomatic.com/images/default/P-1400.png https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp MIB FP 我們瞭解您的期待與需求，因此我們也矢志成為全台灣最值得客戶信賴與推崇的財務顧問平台。 宏觀財務堅持透過專業、嚴謹的專業分工流程，為每位客戶量身打造一個符合中長期需求的家庭財務防護網，並且依客戶人生各階段目標，逐年檢視需求並適時調整風險、投資理財、稅務規劃的比重與執行時程，讓您及您的家人可以免除任何風險的潛在威脅，逐步累積您的財富。 https://mibfp.podomatic.com/entry/2008-09-04T23_13_10-07_00 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-09-04T23_13_10-07_00 Fri, 05 Sep 2008 06:13:10 +0000 2013-12-05 2013-12-05 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-09-04T23_13_10-07_00 MIB FP 宏觀財務,財務規劃,minly,mib,cfp,陳敏莉,中廣理財生活通,需求分析,風險規劃,稅務規劃,資產配置 1282 false 宏觀財務平台陳敏莉協理接受『中廣理財生活通』夏韻芬小姐專訪談《如何幫自己做財務規劃》時提到，財務規劃有三個層次，分別是風險規劃、投資規劃以及稅務規劃。 那麼應該如何幫自己做財務規劃呢？首先必須要有財務規劃的動機，並且將財務需求的應備與已備實際予以量化，理想的財務規劃目標就是讓應備等於已備，以避免不必要的浪費與不足。 另外，在投資工具的選擇上，必須視工具的功能與個人的需求而定，避免因對財務規劃工具的不了解而產生錯誤的期待。 宏觀財務平台陳敏莉協理接受『中廣理財生活通』夏韻芬小姐專訪談《如何幫自己做財務規劃》時提到，財務規劃有三個層次，分別是風險規劃、投資規劃以及稅務規劃。 ... https://mibfp.podomatic.com/entry/2008-09-04T19_38_17-07_00 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-09-04T19_38_17-07_00 Fri, 05 Sep 2008 02:38:17 +0000 2013-12-05 2013-12-05 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-09-04T19_38_17-07_00 MIB FP 宏觀財務,邱正弘博士,mib,chiu,投資型保單,基金,風險承受度,變額壽險,變額萬能壽險 2968 false 宏觀財務顧問平台總經理邱正弘博士表示，購買基金前有四大檢視步驟： 了解個人理財需求與目標 ， 2.了解個人風險承受度， 3.挑選適合的基金類型， 4.再挑選基金公司與基金， 許多人除了投資基金外的另一種選擇，就是購買投資型保單，本集節目對於投資型保險與傳統保險之差異、什麼樣的人適合買投資型保險？投資型保單中的基金應該如何配置？投資型保險，分辨變額壽險、變額萬能保險的差異比較說明，以及投資型保險費用的前收型與後收型比較都有清楚的解說。 宏觀財務顧問平台總經理邱正弘博士表示，購買基金前有四大檢視步驟： 了解個人理財需求與目標 ， 2.了解個人風險承受度， ... https://mibfp.podomatic.com/entry/2008-09-04T18_52_54-07_00 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-09-04T18_52_54-07_00 Fri, 05 Sep 2008 01:52:54 +0000 2013-12-05 2013-12-05 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-09-04T18_52_54-07_00 MIB FP 宏觀財務,邱正弘博士,mib,chiu,年金險,即期年金,遞延年金,傳統年金險、變額年金險 3228 false 保險種類這麼多，你分得清楚嗎？即期年金與遞延年金有什麼分別呢？中廣理財生活通節目在３月２０日特別邀請宏觀財務顧問平台總經理邱正弘，說明年金險在保險中的角色與功能。 邱正弘說明，保險分為兩大類，一為財產保險，二為人身保險；例如火險、車險等就屬於財產保險，人身保險有四種，分別是人壽保險、年金保險、醫療險與意外險，年金險就是為了幫助解決退休的問題。 而目前市面上的年金險大概可分成傳統年金險、變額年金險，傳統年金險比較類似定存的概念，其與定存的不同在於，定存並不會收取手續費，且解約也不會收所謂的違約金；變額年金險與投資型保險有些許類似，大都有連結基金，但變額年金險多連結債券型基金，較保守穩健，且變額年金險與投資型保險的給付條件也不同，年金險是屬於生存給付，若未到期限，被保險人死亡只償還已繳的保費，而投資型保險是屬於人壽保險的一種，所以是死亡給付，若被保險人死亡是給付保額，兩者在給付上有很大的差異。 又年金保險依給付的方法可以分為即期年金跟遞延年金兩種，即期年金是指當保戶投入一筆躉繳保費後，立刻可以獲得年金給付；而遞延年金則是必須經過一段累積期間後，再開始給付。 邱正弘建議，在做退休規劃時，應考慮個人的年齡、資金與需求來做選擇，年紀較長的人建議買年金險，青壯年的話可以考慮以投資的方式做規劃。 保險種類這麼多，你分得清楚嗎？即期年金與遞延年金有什麼分別呢？中廣理財生活通節目在３月２０日特別邀請宏觀財務顧問平台總經理邱正弘，說明年金險在保險中的角色與功能。 邱正弘說明，保險分為兩大... https://mibfp.podomatic.com/entry/2008-08-31T19_56_21-07_00 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-08-31T19_56_21-07_00 Mon, 01 Sep 2008 02:56:21 +0000 2013-12-05 2013-12-05 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-08-31T19_56_21-07_00 MIB FP 宏觀財務,邱正弘博士,mib,chiu,意外險,風險規劃,投資型保險 2351 false 意外險專門解決人們”殘”的問題，意外險便宜的原因在於理賠範圍是受限制的，受限於單獨的、外來的、直接且唯一造成的意外傷害，千萬不要因為意外險便宜而購買很多意外險，這並非妥當的風險規劃。 意外險專門解決人們”殘”的問題，意外險便宜的原因在於理賠範圍是受限制的，受限於單獨的、外來的、直接且唯一造成的意外傷害，千萬不要因為意外險便宜而購買很多意外險，這並非妥當的風險規劃。 https://mibfp.podomatic.com/entry/2008-08-31T19_01_45-07_00 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-08-31T19_01_45-07_00 Mon, 01 Sep 2008 02:01:45 +0000 2013-12-05 2013-12-05 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-08-31T19_01_45-07_00 MIB FP 宏觀財務,邱正弘博士,mib,chiu,人壽保險,傷害險,醫療險,年金險,退休規劃 3395 false 人身保險分為人壽保險、傷害險、醫療險、年金險；年金險為生存給付，可用來做退休規劃，年金險具有強迫儲蓄的功能，雖然無法抗通膨，但是事實上，各式各樣的儲蓄行為都無法對抗通膨，宏觀財務顧問公司總經理邱正弘表示，利用定期地額、有紀律的長期投資才是對抗通膨的不二法門。其中也對年金險的介紹，誰需要買年金險？什麼樣的人適合用年金險來做退休規劃有清楚的說明。 人身保險分為人壽保險、傷害險、醫療險、年金險；年金險為生存給付，可用來做退休規劃，年金險具有強迫儲蓄的功能，雖然無法抗通膨，但是事實上，各式各樣的儲蓄行為都無法對抗通膨，宏觀財務顧問公司總經理邱... https://mibfp.podomatic.com/entry/2008-08-28T01_38_48-07_00 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-08-28T01_38_48-07_00 Thu, 28 Aug 2008 08:38:48 +0000 2013-12-05 2013-12-05 https://www.podomatic.com/podcasts/mibfp/episodes/2008-08-28T01_38_48-07_00 MIB FP 中廣,宏觀財務,邱正弘,勞保,年金,基金,投資型保單,保險 2899 false 勞保年金化預計在明年1月1日開辦，其優點在於每次固定領取一部分的退休金，使得資金的運用可受到控制，可避免一次領取一大筆退休金，避免通貨膨脹、投資配置不當的風險，且勞保年金未來大致分為三種樣態，有失能、老年、遺屬年金。 近期的基金投資市場並不好，許多人都很關心自己所購買的投資型保單是否受到很大的波及，宏觀財務顧問總經理邱正弘表示，投資型保單是兼具保險與長期投資的工具，且購買投資型保單在前幾年會扣較高的費用率，因此在資金許可下，建議應該要持續定期定額的繳納保費與基金扣款，可降低投資風險。 勞保年金化預計在明年1月1日開辦，其優點在於每次固定領取一部分的退休金，使得資金的運用可受到控制，可避免一次領取一大筆退休金，避免通貨膨脹、投資配置不當的風險，且勞保年金未來大致分為三種樣態，有...